2024年6月,，全國(guó)第12個(gè)防范非法集資宣傳月正式啟動(dòng)，本次宣傳月活動(dòng)以“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”為主題，為普及金融知識(shí),，增強(qiáng)對(duì)非法集資的識(shí)別和防范能力，請(qǐng)全院職工認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容,。
一,、非法集資的概念
根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號(hào))，非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定,，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為,。
非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開性,、利誘性,、社會(huì)性四個(gè)特征：1、非法性,，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;2,、公開性，通過媒體,、推介會(huì),、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳;3,、利誘性,，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物,、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);4,、社會(huì)性，向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,。
二,、非法集資的表現(xiàn)形式
1、借種植,、養(yǎng)殖,、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資,。
2,、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券,、彩票,、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資,。
3,、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資
4,、通過會(huì)員卡,、會(huì)員證、席位證,、優(yōu)惠卡,、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。
5,、以商品銷售與返租,、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓,、發(fā)展會(huì)員,、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
6,、利用民間“會(huì)”,、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
7,、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品,，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng),、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資,。
8、對(duì)物業(yè),、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。
9,、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資
10,、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11,、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資,。
12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
三,、非法集資的常見手法
1,、承諾高額回，“天上掉餡餅”“一夜成富翁”,實(shí)則是以小博大,、卷款逃跑,。
2、編造虛假項(xiàng)目,，免費(fèi)旅游,、考察不能輕信，可能是騙取社會(huì)公眾信任再收割!
3,、以虛假宣傳造勢(shì)明星代言,、名人站臺(tái)，在著名報(bào)刊上刊登專訪文章,、雇人廣為散發(fā)宣傳單,，制造虛假聲勢(shì)。
4,、利用親情誘騙編造自己獲得高額回報(bào)的謊言,，拉攏親朋鄰居同學(xué)……遇到“拉人頭”千萬(wàn)要遠(yuǎn)離。
四,、防范非法集資五部曲
1,、提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)：投資者應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕高額回報(bào)的投資項(xiàng)目,，理性對(duì)待投資,。
2、注意甄別信息：謹(jǐn)慎對(duì)待身邊的投資信息,，不輕信不明來源的宣傳,。對(duì)于通過電話、短信或社交媒體傳播的市場(chǎng)行情,，要仔細(xì)審查其真實(shí)性,，留意是否存在虛假宣傳和夸大承諾的情況。
3,、查驗(yàn)合法資質(zhì)：在投資前應(yīng)查驗(yàn)投資主體的合法資質(zhì),，確保其具備合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)。投資者可以通過查詢相關(guān)部門的官方網(wǎng)站或咨詢專業(yè)人士來獲取準(zhǔn)確的信息,。
4,、規(guī)范投資行為：投資者應(yīng)理性投資，避免盲目跟風(fēng),，不參與高風(fēng)險(xiǎn),、高收益的非法集資活動(dòng),。不要輕信所謂的“內(nèi)部消息”或“獨(dú)家機(jī)會(huì)”。很多非法集資活動(dòng)都是通過高壓推銷或虛假宣傳來吸引投資者,，因此要時(shí)刻保持警惕,，不要被不實(shí)信息所誤導(dǎo)。
5,、主動(dòng)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)非法集資行為,，及時(shí)向監(jiān)管部門或相關(guān)機(jī)構(gòu)舉報(bào)，配合有關(guān)部門打擊非法集資活動(dòng),。
